В 2025 биржевые фонды (ETF) остаются в центре внимания инвесторов. Объем активов под управлением ETF в США превысил $10 трлн, а в Европе достиг €1,5 трлн, что отражает их растущую популярность. Вопрос можно ли заработать на ETF волнует как начинающих, так и опытных участников рынка. Эта статья раскроет механизмы дохода от ETF, сравнит их с акциями и покажет, как инвестиции в ETF обеспечивают прибыль с умеренными рисками.
ETF привлекают доступностью и способностью снижать риски через диверсификацию. Они позволяют вкладывать в целые рынки или сектора, минимизируя зависимость от отдельных компаний. Мы разберем, как доходность ETF сопоставима с акциями, какие риски ETF учитывать, как ETF ведут себя в кризисы и какие стратегии увеличивают доход. На примерах и расчетах докажем, что можно ли заработать на ETF — это реальная возможность для создания капитала.
При необходимости обращайтесь за советом или консультацией!
Понимание ETF и их работы
ETF сочетают гибкость акций и преимущества диверсифицированного портфеля. Далее мы рассмотрим их структуру и типы, чтобы понять, как инвестиции в ETF приносят доход.
Структура ETF
ETF простыми словами (Exchange-Traded Fund) — это фонд, паи которого торгуются на бирже, как обычные акции. Он объединяет активы, такие как акции или облигации, и отслеживает индекс или сектор. Например, SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSE: SPY) повторяет индекс S&P 500, включая компании вроде Apple (NASAQ: AAPL) и Microsoft (NASDAQ: MSFT). Покупка пая ETF дает доступ ко всем активам фонда.
Цена пая зависит от стоимости активов и корректируется в течение дня. Высокая ликвидность упрощает торговлю ETF. Например, iShares Core MSCI Europe ETF (NYSE: IEUR) позволяет инвестировать в европейские компании, такие как Nestlé, без покупки отдельных акций.
Рассмотрев общие вопросы понимания структуры ETF, в принципе уже становится понятно, можно ли заработать на ETF. Раз они могут состоять из качественных активов — ценных бумаг, значит на них можно неплохо зарабатывать. Но конечно не все так просто, и многое зависит от вида самого ETF. О чем мы поговорим дальше.
Виды ETF по активам
ETF делятся на фондовые, облигационные, товарные и секторные. Фондовые ETF, такие как Vanguard Total Stock Market ETF (NYSE: VTI), охватывают широкий рынок, обеспечивая стабильность. Облигационные ETF, например iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (NYSE: LQD), ориентированы на доход от долговых инструментов.
Секторные ETF фокусируются на конкретных отраслях. Например, Invesco QQQ Trust (NASDAQ: QQQ) включает технологические компании, такие как NVIDIA (NASDAQ: NVDA) и Amazon (NASDAQ: AMZN). Выбор подходящего ETF делает инвестиции в ETF универсальным инструментом для разных целей.
Как заработать на ETF через механизмы дохода
Как заработать на ETF? И можно ли это сделать вообще? ETF приносят доход через дивиденды и рост стоимости паев. Такая ситуация характерна для большинства инвестиционных инструментов. Даже если вы возьмете недвижимость, вы можете получать прибыль либо от аренды, либо от продажи самого объекта. Естественно что природа, механизм и размер таких прибылей сильно отличается.
Далее мы разберем эти механизмы и их вклад в доходность ETF. Вы увидите какую конкретно доходность могут давать ETF в той или иной плоскости.
Дивидендный доход от ETF
Многие ETF выплачивают дивиденды, сформированные из прибыли компаний фонда. Например, SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSE: SPY) ежеквартально распределяет дивиденды, обеспечивая пассивный доход. Средняя дивидендная доходность ETF составляет 1–3% годовых, что привлекает тех, кто ищет стабильность.
Вложение $10,000 в ETF с доходностью 2% приносит $200 в год. Эти средства можно реинвестировать для роста капитала или использовать как регулярный доход. Дивиденды делают ETF подходящими для долгосрочных стратегий. Как заработать на ETF? Купите их и получайте регулярные дивиденды.
Как можно увидеть, если речь идет про дивидендную доходность в разрезе вопроса можно ли заработать на ETF, такая доходность может быть не очень высокой. Однако нужно понимать что она пассивная, нарастающая с каждым годом, а также идет вместе с приростом капитала.
Прирост капитала через ETF
Основной доход от ETF связан с ростом стоимости паев. Например, Invesco QQQ Trust (NASDAQ: QQQ) показал среднюю годовую доходность около 15% за последние 5 лет, опережая акции, такие как Tesla (NASDAQ: TSLA), которые подвержены колебаниям. Как заработать на ETF через прирост капитала? Купить качественный фонд и удерживайте его некоторые время. Когда он подорожает — продайте его и зафиксируйте прибыль.
Широкие рыночные ETF, такие как Vanguard Total Stock Market ETF (NYSE: VTI), обеспечивают устойчивый рост с меньшей волатильностью, чем отдельные акции. Это делает инвестиции в ETF надежным способом увеличения капитала.
Возможности заработка на ETF в сравнении с акциями
ETF и акции предлагают разные подходы к инвестициям. Но так или иначе на обоих инструментах можно заработать большие деньги, если понимать механизм работы и правила инвестирования. Далее мы сравним их доходность и риски, чтобы показать, почему можно ли заработать на ETF с меньшей волатильностью.
Сравнение доходности ETF и акций
В 2025 ETF, отслеживающие S&P 500, показали доходность 8–10% годовых, что близко к средним акциям. Акции, такие как Apple (NASDAQ: AAPL), могут давать до 20% в удачные годы, но с большими просадками. ETF сглаживают колебания за счет диверсификации.
| Инструмент | Средняя годовая доходность (5 лет) | Максимальная просадка |
|---|---|---|
| SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSE: SPY) | 9.5% | 20% |
| Apple (NASDAQ: AAPL) | 18% | 35% |
| Boeing (NYSE: BA) | 2% | 50% |
Таблица 1. Сравнение доходности ETF и акций
Сравнение рисков ETF и акций
Риски ETF снижаются благодаря диверсификации. Падение акций Boeing (NYSE: BA) на 30% из-за проблем в авиационной отрасли слабо повлияло на Vanguard Total Stock Market ETF (NYSE: VTI), где доля одной компании мала. Это делает ETF устойчивыми в кризисы и дает понимание вопроса касательно того, можно ли заработать на ETF.
Однако риски ETF включают рыночные спады и комиссии. Фонды с высоким expense ratio (0.5% и выше) сокращают прибыль, в отличие от низкозатратных, таких как Vanguard S&P 500 ETF (NYSE: VOO). Правильный выбор фонда минимизирует эти риски.
| Тип риска | ETF | Акции |
|---|---|---|
| Рыночный риск | Риски ETF снижаются за счет диверсификации. Например, Vanguard Total Stock Market ETF (NYSE: VTI) охватывает тысячи компаний, распределяя воздействие рыночных спадов. | Высокий риск из-за зависимости от одной компании. Например, акции Boeing (NYSE: BA) упали на 30% в 2020 году из-за отраслевых проблем. |
| Секторный риск | Умеренный риск для секторных ETF, таких как Invesco QQQ Trust (NASDAQ: QQQ), но широкий охват сектора смягчает падение отдельных компаний. | Значительный риск для акций в одном секторе. Например, акции Citigroup (NYSE: C) потеряли 80% в 2008 году из-за банковского кризиса. |
| Риск ликвидности | Высокая ликвидность у популярных ETF, таких как SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSE: SPY), обеспечивает легкость торгов. | Зависит от компании. Акции крупных фирм, таких как Apple (NASDAQ: AAPL), ликвидны, но мелкие компании могут иметь проблемы с продажей. |
| Риск комиссий | Риски ETF включают комиссии (expense ratio). Низкие комиссии у Vanguard S&P 500 ETF (NYSE: VOO) (0.03%) минимизируют потери. Высокие комиссии (0.5%+) могут снижать доход. | Нет комиссий за владение акциями, но брокерские сборы за сделки могут быть выше, особенно при частой торговле. |
Таблица 2. Сравнение рисков ETF и акций
Историческая эффективность ETF в кризисы
ETF доказали свою устойчивость в сложные экономические периоды. Это характерно уже для многих кризисов, включая совсем недавние. Далее мы разберем, как они вели себя во время финансовых потрясений, чтобы понять, почему можно ли заработать на ETF даже в кризис.
В качестве наиболее яркого на момент написания статьи примера мы возьмем обвал рынка в 2008 и 2020 годах, которые на данный момент были самыми сильными из известных для большинства.
ETF во время кризиса 2008 года
В 2008 году мировой финансовый кризис привел к падению рынков. SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSE: SPY) потерял около 37% стоимости, но восстановился к 2012 году. В то же время акции отдельных компаний, таких как Citigroup (NYSE: C), упали на 80% и восстанавливались дольше.
Диверсификация ETF снизила потери по сравнению с акциями банковского сектора. Это показывает, что риски ETF в кризисы ниже, чем у отдельных акций, что делает их привлекательными для осторожных инвесторов. Поэтому можно ли заработать на ETF в кризис? Да, ответ утвердительный.
ETF в пандемию 2020 года
В марте 2020 года рынки обвалились из-за пандемии, но Vanguard Total Stock Market ETF (NYSE: VTI) упал на 25% и восстановился к концу года, показав доходность 20% за 2020 год. Акции, такие как Boeing (NYSE: BA), потеряли 50% и не вернулись к докризисным уровням в тот же период.
Быстрое восстановление ETF объясняется их широким охватом рынка. Это подтверждает, что доходность ETF может оставаться высокой даже в турбулентные времена, укрепляя их репутацию как стабильного инструмента.
Можно ли заработать на ETF: пример динамики индекса S&P 500 в период пандемии коронавируса и его дальнейший рост
Возможности заработка на ETF в практических примерах
ETF подходят для разных стратегий, от краткосрочных до долгосрочных. Более того, можно инвестировать в такие фонды для роста капитала, получения фиксированного (пассивного) дохода, сохранения капитала. Далее мы рассмотрим реальные сценарии, чтобы показать, как можно ли заработать на ETF в жизни.
Инвестиции в ETF для новичков
Вложение $5000 в iShares Core MSCI Europe ETF (NYSE: IEUR) при средней доходности 7% годовых увеличит капитал до $7012 за 5 лет с учетом сложного процента. Это демонстрирует, как можно ли заработать на ETF с небольшими суммами.
Новичкам ETF нравятся за простоту. Нет необходимости анализировать компании — достаточно выбрать фонд, соответствующий вашим целям. Инвестиции в ETF позволяют начать с минимальными знаниями, сохраняя потенциал роста.
Долгосрочные инвестиции в ETF
Ежемесячное вложение $200 в Vanguard Total Stock Market ETF (NYSE: VTI) при доходности 8% за 20 лет даст $118,000 благодаря сложному проценту. Это пример того, как регулярные инвестиции в ETF создают капитал.
| Ежемесячное вложение | Срок (лет) | Средняя доходность | Итоговый капитал |
|---|---|---|---|
| $200 | 10 | 8% | $34,500 |
| $200 | 20 | 8% | $118,000 |
| $500 | 20 | 8% | $295,000 |
Таблица 3. Пример долгосрочных инвестиций в ETF
Стратегии инвестирования в ETF для максимизации дохода
Активное управление инвестициями в ETF может увеличить прибыль. Далее мы разберем две стратегии, которые помогают повысить доходность ETF и ответить на вопрос можно ли заработать на ETF с максимальной выгодой.
Естественно что стратегий намного больше, но для тех кто хочет инвестировать в ETF, эти две наиболее оптимальны. Также стоит отметить что ребалансировку часто рассматривают не как отдельную стратегию, а как элемент управления портфелем.
Периодическая ребалансировка портфеля ETF
Ребалансировка — это корректировка долей ETF в портфеле для поддержания баланса между ростом и стабильностью. Например, портфель из 60% SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSE: SPY) и 40% iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (NYSE: LQD) можно пересматривать ежегодно, продавая часть активов с высокой доходностью и покупая недооцененные.
Стоит отметить, что не всегда корректно рассматривать ребалансировку в ключе вопроса о том, можно ли заработать на ETF. Так как основная задача ребалансировки всё-таки устойчивость и защита, а не максимизация дохода. Тем не менее, предположим, вы вложили $10,000 в такой портфель. За 5 лет при доходности акций 9% и облигаций 4% ребалансирование может увеличить итоговый капитал на 5–10% по сравнению с пассивным подходом. Это показывает, как инвестиции в ETF становятся эффективнее при активном управлении.
| Стратегия | Начальная сумма | Доходность (5 лет) | Итоговый капитал |
|---|---|---|---|
| Без ребалансирования | $10,000 | 7.4% | $14,300 |
| С ребалансированием | $10,000 | 7.8% | $14,600 |
Таблица 4. Эффект ребалансирования портфеля ETF
Стратегия усреднения стоимости
Усреднение стоимости предполагает регулярные вложения фиксированных сумм, что снижает влияние рыночных колебаний. Например, ежемесячная покупка Vanguard Total Stock Market ETF (NYSE: VTI) на $200 в течение 5 лет при средней доходности 8% даст лучший результат, чем единовременное вложение $12,000 в периоды высоких цен.
Можно ли заработать на ETF: пример доходности Vanguard Total Stock Market ETF (NYSE: VTI)
Итак, можно ли заработать на ETF используя данную стратегию? Давайте сравним (таблица ниже). Расчет показывает, что усреднение увеличивает капитал до $15,200 против $14,800 при единовременном вложении в пиковые моменты. Эта стратегия делает инвестиции в ETF менее зависимыми от рыночных спадов, повышая итоговую прибыль.
| Стратегия | Сумма вложений | Средняя доходность | Итоговый капитал (5 лет) |
|---|---|---|---|
| Единовременное вложение | $12,000 | 8% | $14,800 |
| Усреднение ($200/мес) | $12,000 | 8% | $15,200 |
Таблица 5. Сравнение усреднения и единовременного вложения
Управление рисками ETF
ETF имеют риски, но их можно минимизировать. При этом не нужно забывать что в противовес недостаткам и рискам имеются конкретные преимущества ETF. Далее мы разберем, какие риски ETF учитывать и как выбрать подходящий фонд.
Основные риски инвестиций в ETF
Риски ETF включают рыночные колебания, секторные спады и комиссии. ETF на узкие сектора, например биотехнологии, могут быть волатильными. Высокие комиссии (0.5–1%) у активных ETF снижают прибыль по сравнению с фондами, такими как Vanguard S&P 500 ETF (NYSE: VOO) с expense ratio 0.03%. Эти вещи нужно понимать, тогда вам будет понятнее можно ли заработать на ETF.
Для снижения рисков выбирайте ETF с широкой диверсификацией и низкими комиссиями. Распределение капитала между фондами уменьшает влияние рыночных спадов, балансируя доходность ETF и риски.
Выбор ETF для инвестиций
Анализируйте ликвидность, объем активов и историческую доходность при выборе ETF. SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSE: SPY) имеет высокий объем торгов, упрощающий сделки. Фонды с активами свыше $1 млрд, такие как Vanguard Total Stock Market ETF (NYSE: VTI), считаются надежными.
Изучайте состав фонда и его expense ratio. Низкие комиссии и разнообразный портфель делают инвестиции в ETF выгодными. Сравнение фондов помогает выбрать инструмент, соответствующий вашим целям.
Заключение
Можно ли заработать на ETF? Ответ — да. ETF обеспечивают доходность, сравнимую с акциями, но с меньшими рисками благодаря диверсификации. Фонды, такие как SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSE: SPY) и Vanguard Total Stock Market ETF (NYSE: VTI), предлагают дивиденды, прирост капитала и устойчивость в кризисы.
Инвестиции в ETF подходят для всех уровней опыта. Стратегии, такие как ребалансирование и усреднение, повышают доходность, а низкие риски делают ETF универсальным инструментом. Начните инвестировать в 2025, выбрав подходящий фонд, чтобы достичь финансовых целей.